Nous évaluons nos gérants de fortune externes selon qu’ils intègrent les aspects suivants dans le processus de sélection des placements en actions:
Nous examinons régulièrement nos gérants de fortune internes et externes à l’aune des mesures prises en matière d’ESG. En fonction du résultat, nous prenons des mesures ciblées pour faire valoir nos exigences de respect des critères ESG.
Les rapports réguliers couvrent les domaines intégration ESG et changement climatique:
Nos gérants de fortune externes cherchent à établir un dialogue ciblé avec la direction des entreprises dans lesquelles ils investissent les fonds de nos clients. Ils exercent ainsi une influence positive sur la direction et les pratiques commerciales. Nous attachons une grande importance à cette approche: elle reflète le Code de conduite du Groupe d’assurances Zurich et soutient notre action en tant qu’entreprise.
Remarque: Les portefeuilles compartimentés auxquels se rapporte l'approche de placement durable «Engagement» sont classés comme non durables.
Notre stratégie d’engagement en trois étapes est conçue pour assurer un dialogue ciblé avec les entreprises afin de les sensibiliser aux questions ESG et de les inciter à prendre des mesures pour améliorer leurs pratiques.
Depuis 2021, les activités d’engagement restent globalement stables dans les régions Suisse, Europe, États-Unis et Japon, avec généralement seulement de faibles fluctuations du nombre d’entreprises en dialogue actif.
Le nombre d’activités d’engagement dans le domaine des actions des marchés émergents est nettement plus élevé, car l’univers du portefeuille inclut des entreprises provenant de pays ayant des contextes politiques, économiques et réglementaires différents (par exemple la Chine, le Brésil, l’Inde, l’Afrique du Sud).
Cela signifie que nous nous assurons que les entreprises à fortes émissions de CO2 prennent des mesures pour les réduire, afin de lutter contre le changement climatique.
Quelques exemples:
L’orientation régionale des activités d’engagement dans les domaines de l’environnement (E), du social (S) et de la bonne gouvernance d’entreprise (G) varie en raison de plusieurs facteurs: Les normes et valeurs culturelles, les conditions juridiques et réglementaires, les problèmes environnementaux et les conditions socio-économiques influencent les priorités dans chacun des domaines ESG.
En outre, les attentes des parties prenantes et la stratégie de l’entreprise varient d’une région à l’autre. Il est donc essentiel d’adopter une approche ajustée et spécifique à la région pour les activités d’engagement.
ESG désigne les trois domaines de responsabilité des entreprises en termes de durabilité:
| 2023 | 2024 | |
| Nombre d’entreprises avec un dialogue actif sur l’engagement | 56 | 48 |
| Nombre d’activités d’engagement axées sur les questions environnementales | 50 | 44 |
| Nombre d’activités d’engagement axées sur le climat | 9 | 11 |
| Nombre d’activités d’engagement axées sur la corruption | 6 | 4 |
Exemples d’engagement de nos gestionnaires d’actifs
Une politique efficace d’exercice du droit de vote, axée sur les critères ESG, amène des changements au niveau de l’entreprise et ainsi de meilleures décisions d’investissement. Elle sensibilise également aux thématiques de la durabilité.
Les droits de vote des actionnaires sont exercés en Suisse comme à l’étranger, toujours dans l’intérêt de nos clients. C’est dans ce cadre que la direction du fonds Zurich Invest SA exerce les droits des actionnaires (pour tous les groupes de placement basés sur des fonds) en votant.
Remarque: Les portefeuilles compartimentés auxquels se rapporte l'approche de placement durable «Exercice du droit de vote» sont classés comme non durables.
Une politique efficace d’exercice du droit de vote, axée sur les critères ESG, amène des changements au niveau de l’entreprise et ainsi de meilleures décisions d’investissement de la part des sociétés dans lesquelles les fonds de nos clients sont placés.
La part des votes «non» contre les propositions du conseil d’administration est restée quasiment inchangée par rapport à l’année précédente. Cela indique une structure actionnariale stable, des contenus de propositions similaires ainsi qu’une perception constante de la gouvernance d’entreprise. De plus, les directives de vote de Zurich Invest SA sont restées inchangées, ce qui a également contribué à la continuité des comportements de vote.
Zurich Invest SA a principalement voté contre les propositions du conseil d’administration des entreprises concernant les points à l’ordre du jour suivants: élection du conseil d’administration, rémunération et changement climatique.
Une motion est rejetée si elle viole d’importants codes de bonnes pratiques (nationaux ou internationaux) en matière de gouvernance d’entreprise.
Zurich Invest SA élabore actuellement sa propre politique en matière de votes ESG, concentrée notamment sur les points ESG à l’ordre du jour.
Une motion est rejetée si elle viole d’importants codes de bonnes pratiques (nationaux ou internationaux) en matière de gouvernance d’entreprise.
Zurich Invest SA élabore actuellement sa propre politique en matière de votes ESG, concentrée notamment sur les points ESG à l’ordre du jour.
Les progrès collectifs, sous forme de réseaux, d’alliances et d’organisations, poursuivent l’objectif commun d’intégrer les critères ESG dans les processus d’investissement et les processus d’entreprise afin de façonner ensemble un avenir meilleur.
La lutte contre le changement climatique est au cœur de notre stratégie; aussi, nous attendons de nos gérants qu’ils contribuent très activement aux progrès collectifs dans ce domaine.
Remarque: Les portefeuilles compartimentés auxquels se rapporte l'approche de placement durable «Progrès collectif» sont classés comme non durables.
Les six Principes des Nations-Unies pour l’Investissement Responsable (PRI) proposent une série de mesures permettant d’intégrer les aspects ESG dans les processus d’investissement:
En savoir plus (lien externe)
L’initiative «Net Zero Asset Manager» émane d’un groupe international de gérants de fortune qui se sont engagés à réduire à zéro leurs émissions de gaz à effet de serre d’ici 2050 au plus tard, conformément aux efforts mondiaux visant à limiter le réchauffement planétaire à +1,5°C, et à soutenir les investissements visant zéro émission d’ici le milieu du siècle.
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L’initiative «Science Based Targets» promeut des mesures ambitieuses de protection du climat dans le secteur privé, en encourageant les entreprises à se fixer des objectifs (déterminés scientifiquement) de réduction des émissions.
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L’initiative Climate Action 100+ émane d’investisseurs qui souhaitent faire en sorte que les principaux émetteurs mondiaux de gaz à effet de serre prennent les mesures nécessaires pour protéger le climat. En savoir plus (lien externe)
Sur une période d’au moins deux ans, le Groupe Zurich coopère directement avec les entreprises par le biais de Climate Action 100+ et de la Net Zero Asset Owner Alliance (NZAOA). Il se concentre sur le dialogue avec les entreprises à forte intensité de carbone pour fixer des objectifs en matière d’émissions. Vous trouverez les derniers rapports sur l’engagement du Groupe Zurich en faveur de l’action pour le climat dans le Zurich Sustainability Report.
Les recommandations de la Task Force on Climate-related Financial Disclosures (TCFD) sont largement applicables et peuvent être adoptées par les entreprises de tous les secteurs et juridictions. Elles sont formulées de manière à fournir des informations exploitables et tournées vers l’avenir, pouvant figurer dans les rapports financiers usuels.
Les recommandations sont réparties en quatre domaines essentiels du fonctionnement de l’entreprise:
En savoir plus (lien externe)
| Actions Suisse |
Performance | Chiffres clés ASIP-ESG |
| Actions USA |
Performance | Chiffres clés ASIP-ESG |
| Actions Europe |
Performance | Chiffres clés ASIP-ESG |
| Actions Japon | Performance | Chiffres clés ASIP-ESG |
| Actions Emerging Markets | Performance | Chiffres clés ASIP-ESG |
